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地方新闻
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□ 本报记者 丁国锋
□ 本报通讯员 范 晴 章敬莲
前不久，江苏省南京市鼓楼区人民检察院的两支检察办案团队刚刚结束一场持续4天的庭审攻坚战。
这是一起特大贷款诈骗案，背后隐藏着一条从招募人员、伪造材料、专业培训到贷款跟进、资金洗白，环环相扣的完整黑色产业链。案件波及全国40多座城市、80余家银行，涉案金额高达3000余万元。检察机关通过精准专业办案，成功摧毁这一犯罪集团。该案的成功办理，成为鼓楼区检察院“金鉴”金融检察专业化办案团队的又一力作。
近年来，该院以“零容忍”态度依法惩治金融犯罪，锻造出“金鉴”金融检察专业化办案团队，探索出一套高效精准的金融办案新模式，筑牢金融安全防线。
加强队伍建设
这支扎根于金陵古城的办案团队，取名为“金鉴”，意为“金融领域的明镜”，象征团队能够明察秋毫，洞悉金融犯罪的本质，也期冀团队所办的每一起案件都能够经得起历史的检验。
团队构建“1+2+N”模式：“1”指以经济犯罪检察部门为依托的专业化办案团队，“2”为团队下设两个业务专班，“N”即涵盖各部门的9名员额检察官和6名检察官助理。团队中既有70后前辈，也有80后中坚力量，更有90后年轻血液，形成了一支梯次衔接、专业互补的战斗队伍。全体成员轮岗参与研讨及办案，协同作战，实现“捕诉研防”一体化履职，契合了金融犯罪办案专业化需求。
为持续提升办案专业度，团队打造“周课堂—月沙龙—季会诊”三级学习机制：每周举办“谈鼓论检”小课堂，每月组织“金融沙龙”，每季度邀请专家“会诊”。围绕金融及洗钱犯罪核心问题，团队总结形成证据指引和罪名认定清单，实现案件“类型化”办理。
2024年以来，该团队共计办理金融犯罪案件84件355人，涉案金额39亿余元，追赃挽损8800余万元，涉及全国90余家银行、金融机构，展现出检察履职服务地方金融高质量发展的扎实成效。
优化办案路径
近年来，贷款中介与银行内部人员勾结，以虚假材料骗取银行贷款的案件屡见不鲜，银行防不胜防。信贷领域犯罪线索发现难、侦查取证难、全链条打击难成为困扰办案机关的难题。对此，“金鉴”团队总结出“提前研判—组织侦查—集中收网”三步走办案路径，实现从被动受理到主动出击的转变。
“感谢检察机关，为我们机构挽回5000多万元的贷款本金。”前不久，南京市某银行负责人向案件承办人发来致谢信息。在这起案件中，银行发现多笔贷款材料涉假但贷款尚未到期，于是主动向检察机关提交线索进行咨询。“金鉴”团队牵头与公安、银行三方会商，搭建案件基本框架，提前研判涉案人员、资金流转及证据缺口，帮助银行在刑事立案前追回贷款本金。
立案后，团队提前介入引导公安机关开展全面系统侦查，同步调取关键证据，锁定贷款业务异常经手人，精准研判资金去向，明确打击范围。最终，警检协同作战收网，实现抓捕到案、证据搜查、资金冻结“三同步”，为后续办案打下坚实基础。
拓宽办案视角
随着新技术的发展和新业态的出现，金融“黑灰产”链条化、跨地域化、隐蔽化的特征愈发明显，洗钱犯罪日益复杂，查处难度不断加大。面对犯罪链条不断延伸、分工日益精细的洗钱犯罪，如何准确把握和适用法律将罪犯绳之以法，是“金鉴”团队一直在思考的课题。
为此，团队贯彻“一案双查”机制，将洗钱犯罪审查融入各类金融案件办理全过程，通过类案拆解，对非法集资、贷款诈骗、票据诈骗三类常见罪名构建差异化审查模型，总结出通用审查思路，其中对票据诈骗类，通过聚焦“票据流”与“资金流”，追踪可疑账户；对非法集资类，通过紧盯“进出口”，关注收款账户定位实控人与资金提取模式；对贷款诈骗类，通过审查“资金流动”，识别虚增交易环节的洗钱行为及赃物处置路径。
在上述特大贷款诈骗案中，借助“一案双查”机制，鼓楼区检察院成功对20余名犯罪嫌疑人追加起诉洗钱罪，实现全面打击。
“作为‘金鉴’团队的一员，在办理这样一起专业性强、疑难复杂的案件时，有幸与团队成员交流研究。在一次次观点碰撞中，办案视角不断拓宽，论证思路日益严谨，最终以扎实的证据和严密的法律论证，使被告人全部当庭认罪。案件的成功，凝聚的是团队的集体智慧。”该案承办人、鼓楼区检察院检察官陈志强说。
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| 南京鼓楼检察打造“金鉴”专业化办案团队
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| “捕诉研防”一体化履职守护金融安全
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| （ 2025-12-02 ） 稿件来源： 法治日报地方新闻 |
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□ 本报记者 丁国锋
□ 本报通讯员 范 晴 章敬莲
前不久，江苏省南京市鼓楼区人民检察院的两支检察办案团队刚刚结束一场持续4天的庭审攻坚战。
这是一起特大贷款诈骗案，背后隐藏着一条从招募人员、伪造材料、专业培训到贷款跟进、资金洗白，环环相扣的完整黑色产业链。案件波及全国40多座城市、80余家银行，涉案金额高达3000余万元。检察机关通过精准专业办案，成功摧毁这一犯罪集团。该案的成功办理，成为鼓楼区检察院“金鉴”金融检察专业化办案团队的又一力作。
近年来，该院以“零容忍”态度依法惩治金融犯罪，锻造出“金鉴”金融检察专业化办案团队，探索出一套高效精准的金融办案新模式，筑牢金融安全防线。
加强队伍建设
这支扎根于金陵古城的办案团队，取名为“金鉴”，意为“金融领域的明镜”，象征团队能够明察秋毫，洞悉金融犯罪的本质，也期冀团队所办的每一起案件都能够经得起历史的检验。
团队构建“1+2+N”模式：“1”指以经济犯罪检察部门为依托的专业化办案团队，“2”为团队下设两个业务专班，“N”即涵盖各部门的9名员额检察官和6名检察官助理。团队中既有70后前辈，也有80后中坚力量，更有90后年轻血液，形成了一支梯次衔接、专业互补的战斗队伍。全体成员轮岗参与研讨及办案，协同作战，实现“捕诉研防”一体化履职，契合了金融犯罪办案专业化需求。
为持续提升办案专业度，团队打造“周课堂—月沙龙—季会诊”三级学习机制：每周举办“谈鼓论检”小课堂，每月组织“金融沙龙”，每季度邀请专家“会诊”。围绕金融及洗钱犯罪核心问题，团队总结形成证据指引和罪名认定清单，实现案件“类型化”办理。
2024年以来，该团队共计办理金融犯罪案件84件355人，涉案金额39亿余元，追赃挽损8800余万元，涉及全国90余家银行、金融机构，展现出检察履职服务地方金融高质量发展的扎实成效。
优化办案路径
近年来，贷款中介与银行内部人员勾结，以虚假材料骗取银行贷款的案件屡见不鲜，银行防不胜防。信贷领域犯罪线索发现难、侦查取证难、全链条打击难成为困扰办案机关的难题。对此，“金鉴”团队总结出“提前研判—组织侦查—集中收网”三步走办案路径，实现从被动受理到主动出击的转变。
“感谢检察机关，为我们机构挽回5000多万元的贷款本金。”前不久，南京市某银行负责人向案件承办人发来致谢信息。在这起案件中，银行发现多笔贷款材料涉假但贷款尚未到期，于是主动向检察机关提交线索进行咨询。“金鉴”团队牵头与公安、银行三方会商，搭建案件基本框架，提前研判涉案人员、资金流转及证据缺口，帮助银行在刑事立案前追回贷款本金。
立案后，团队提前介入引导公安机关开展全面系统侦查，同步调取关键证据，锁定贷款业务异常经手人，精准研判资金去向，明确打击范围。最终，警检协同作战收网，实现抓捕到案、证据搜查、资金冻结“三同步”，为后续办案打下坚实基础。
拓宽办案视角
随着新技术的发展和新业态的出现，金融“黑灰产”链条化、跨地域化、隐蔽化的特征愈发明显，洗钱犯罪日益复杂，查处难度不断加大。面对犯罪链条不断延伸、分工日益精细的洗钱犯罪，如何准确把握和适用法律将罪犯绳之以法，是“金鉴”团队一直在思考的课题。
为此，团队贯彻“一案双查”机制，将洗钱犯罪审查融入各类金融案件办理全过程，通过类案拆解，对非法集资、贷款诈骗、票据诈骗三类常见罪名构建差异化审查模型，总结出通用审查思路，其中对票据诈骗类，通过聚焦“票据流”与“资金流”，追踪可疑账户；对非法集资类，通过紧盯“进出口”，关注收款账户定位实控人与资金提取模式；对贷款诈骗类，通过审查“资金流动”，识别虚增交易环节的洗钱行为及赃物处置路径。
在上述特大贷款诈骗案中，借助“一案双查”机制，鼓楼区检察院成功对20余名犯罪嫌疑人追加起诉洗钱罪，实现全面打击。
“作为‘金鉴’团队的一员，在办理这样一起专业性强、疑难复杂的案件时，有幸与团队成员交流研究。在一次次观点碰撞中，办案视角不断拓宽，论证思路日益严谨，最终以扎实的证据和严密的法律论证，使被告人全部当庭认罪。案件的成功，凝聚的是团队的集体智慧。”该案承办人、鼓楼区检察院检察官陈志强说。
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